中國(guó)銀行認(rèn)真貫徹落實(shí)習(xí)近平總書(shū)記重要指示批示精神，牢牢把握金融工作的政治性、人民性，按照上級(jí)“精準(zhǔn)研判、精細(xì)操作、精確打擊”要求，不斷加強(qiáng)金融反詐體系建設(shè)，夯實(shí)“資金鏈”治理防線，推動(dòng)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作走深走實(shí)，取得良好工作成效。

提高政治站位，大力加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。作為黨領(lǐng)導(dǎo)下的國(guó)有金融企業(yè)，中國(guó)銀行始終牢記貫徹落實(shí)黨中央關(guān)于金融工作大政方針和決策部署的重要使命，深入貫徹落實(shí)習(xí)近平總書(shū)記關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的重要指示精神，組建反詐工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作專(zhuān)班，堅(jiān)持對(duì)重要工作加強(qiáng)籌劃、重大問(wèn)題加強(qiáng)研究、重點(diǎn)環(huán)節(jié)加強(qiáng)把關(guān)、重要案件加強(qiáng)督辦。主題教育期間，開(kāi)展多次反詐專(zhuān)題調(diào)研，深入一線基層網(wǎng)點(diǎn)了解痛點(diǎn)難點(diǎn)、商討管控方案，將各級(jí)機(jī)構(gòu)反映的30個(gè)相關(guān)問(wèn)題分類(lèi)建立臺(tái)賬，制定了16條具體措施，明確責(zé)任部門(mén)、完成時(shí)限、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，逐項(xiàng)抓好落實(shí)，凝聚全行防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的工作合力。

推進(jìn)關(guān)口前移，迭代優(yōu)化攔截模型。按照公安部“探索建立疑似涉詐賬戶延遲支付結(jié)算機(jī)制”的要求，建立完善賬戶分級(jí)分類(lèi)管理體系，持續(xù)迭代優(yōu)化涉詐賬戶攔截模型，通過(guò)加強(qiáng)預(yù)防實(shí)現(xiàn)由被動(dòng)處置向主動(dòng)預(yù)測(cè)轉(zhuǎn)型。從37家分行和總行7個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)梳理出292條模型規(guī)則，按照事前、事中、事后進(jìn)行總結(jié)、提煉，持續(xù)迭代優(yōu)化。采取總行統(tǒng)一布設(shè)、分行特色化應(yīng)用、總分行聯(lián)合試點(diǎn)等措施，分批推進(jìn)模型應(yīng)用實(shí)踐，逐步實(shí)現(xiàn)涉詐賬戶的精準(zhǔn)識(shí)別、預(yù)判和鎖定，為公眾提供功能匹配、風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)、安全穩(wěn)妥的精細(xì)化賬戶服務(wù)。

整合內(nèi)外資源，凝聚工作合力。與公安機(jī)關(guān)、電信運(yùn)營(yíng)商等各方建立起良好的合作關(guān)系，建立完善反詐管理體制與協(xié)作機(jī)制，加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)、共享信息資源、會(huì)商解決難題。積極參與人民銀行“金融反詐一體化平臺(tái)”建設(shè)，作為第一批試點(diǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展涉詐數(shù)據(jù)互傳，進(jìn)一步延伸拓展反詐工作范圍。吸收借鑒社會(huì)各領(lǐng)域經(jīng)驗(yàn)成果，與專(zhuān)業(yè)化公司開(kāi)展反電詐風(fēng)險(xiǎn)防控解決方案交流，深入研究討論同業(yè)反詐平臺(tái)及模型建設(shè)等關(guān)鍵問(wèn)題，探索推進(jìn)工作方法手段和模式機(jī)制創(chuàng)新，確保反詐工作長(zhǎng)期處于業(yè)內(nèi)領(lǐng)先水平。

堅(jiān)持科技賦能，持續(xù)提升工作質(zhì)效。堅(jiān)持“發(fā)揮數(shù)據(jù)價(jià)值，賦能反詐管理”的思路，持續(xù)加大金融科技投入力度，統(tǒng)籌構(gòu)建反詐系統(tǒng)，依托數(shù)據(jù)縱橫平臺(tái)開(kāi)發(fā)反電詐數(shù)字看板，通過(guò)多維度數(shù)據(jù)分析排查與黑名單存在關(guān)聯(lián)的客戶、賬戶、設(shè)備、手機(jī)號(hào)、交易等主體，實(shí)施涉詐賬戶差異化分級(jí)管控?？偨Y(jié)分析涉案賬戶特征，建立涉詐“指標(biāo)庫(kù)”，通過(guò)參數(shù)化調(diào)用指標(biāo)定期對(duì)“存量”開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)篩查、對(duì)“新增”開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，防范化解涉詐風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)工作質(zhì)量不斷提升。

中國(guó)銀行將繼續(xù)履行國(guó)有大型金融機(jī)構(gòu)的政治責(zé)任，充分發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，把防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作常態(tài)化、制度化，堅(jiān)決切斷不法分子利用銀行賬戶實(shí)施違法犯罪活動(dòng)的資金鏈條，維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，守好人民群眾的“錢(qián)袋子”。

( 編輯：閆奕   送簽：閆奕   簽發(fā)：鐘鳴 )