中國銀行安全保衛(wèi)部黨支部認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院工作部署，以強(qiáng)化部門聯(lián)動和科技支撐為抓手，多措并舉、多管齊下，持續(xù)提升全行涉詐風(fēng)險管控水平和治理效能。

堅(jiān)持政治引領(lǐng)，畫好戰(zhàn)略“架構(gòu)圖”

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防控是一項(xiàng)涉及多業(yè)務(wù)條線的系統(tǒng)性工作。為加強(qiáng)各部門協(xié)同，全面推進(jìn)專項(xiàng)整治工作，安全保衛(wèi)部牽頭成立打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作專班，從健全賬戶管理體系、開戶源頭管控、風(fēng)險交易監(jiān)測、司法協(xié)助執(zhí)行、客戶投訴處置等方面明確責(zé)任分工和工作要求，分部門組織落實(shí)，切實(shí)守好“責(zé)任田”，干好“分內(nèi)事”。為加強(qiáng)信息同步，根據(jù)涉詐形勢不定期召開全體或部分部門參加的工作會議，傳達(dá)監(jiān)管工作要求，分析研判形勢，研究風(fēng)險防控事項(xiàng)。同時，持續(xù)完善賬戶管理、風(fēng)險防控等制度，明確賬戶開立、盡職調(diào)查、存續(xù)期管理、風(fēng)險監(jiān)測及各關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理重點(diǎn)要求和禁止性規(guī)定，嚴(yán)防賬戶風(fēng)險。

嚴(yán)格源頭控制，優(yōu)化業(yè)務(wù)“策略庫”

在事前預(yù)警環(huán)節(jié)，建立涉詐風(fēng)險排查機(jī)制，定期對業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、渠道、系統(tǒng)等存在的涉詐風(fēng)險進(jìn)行梳理，排查可能存在的問題，并開展電詐風(fēng)險防控。在事中攔截環(huán)節(jié)，投產(chǎn)數(shù)據(jù)模型、關(guān)聯(lián)模型、異常交易模型，加強(qiáng)賬戶分級分類管理，嚴(yán)格開戶管控和現(xiàn)金交易。在事后查控環(huán)節(jié)，按照產(chǎn)品、機(jī)構(gòu)、渠道等多個維度分析涉案形勢，研判最新作案手法，并組織相關(guān)部門和分行針對明細(xì)數(shù)據(jù)開展復(fù)盤工作，歸納總結(jié)典型涉詐交易特征，優(yōu)化當(dāng)前防控措施，調(diào)整現(xiàn)有模型，及時防堵風(fēng)險漏洞。

加強(qiáng)反詐宣傳，共筑合力“同心圓”

把提升員工和客戶反詐意識作為防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的重點(diǎn)，持續(xù)組織開展反詐宣傳活動。在宣傳貫徹《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》方面，開展銀行網(wǎng)點(diǎn)宣教活動共計(jì)14.9萬次，覆蓋人次986.2萬；現(xiàn)場宣教共計(jì)3千余次，覆蓋人次94.3萬；公益廣告宣傳投放2.9萬余次，短信宣傳807.6萬條。在開展“全面反詐在行動”集中宣傳月活動方面，緊扣“警惕詐騙新手法，不做電詐工具人”主題，總行和分行收集最新作案手法，拍攝反詐宣傳系列短片，以短視頻的形式通過微信公眾號、網(wǎng)點(diǎn)播放等渠道向客戶作宣傳。

( 編輯：韓衡許   送簽：韓衡許   簽發(fā)：鐘鳴 )